Оглавление:
- Что делать, если банк требует подтверждающие документы по операциям?
- Какие документы требуют банки от собственников и директоров компаний
- 115-ФЗ: какие документы банк может запрашивать у клиентов на законных основаниях
- 115-ФЗ: какие документы банк может запрашивать у клиентов на законных основаниях
- Документы, которые банки требуют по 115 ФЗ.
- «Стоп-лист» банков по 115-ФЗ: как выйти из «черного-списка»?
- Туристический бизнес Санкт-Петербурга
Что делать, если банк требует подтверждающие документы по операциям?
Россия входит в FATF (Financial Action Task Force on Money Laundering) – это межправительственная организация, которая занимается разработкой мер по борьбе с отмыванием денег. Также наша страна сотрудничает с другими иностранными организациями, которые борются с финансовыми преступлениями.
И закон 115-ФЗ был разработан по западным образцам аналогичных нормативных актов, поэтому ошибочно полагать, что только в России «все так строго».
Какие документы требуют банки от собственников и директоров компаний
В какой-то момент банк затребовал документы, подтверждающие произведенные затраты. С одной стороны, работающие на «упрощенке» и платящие налог с доходов, не обязаны вести учет расходов.
С другой, – компании на УСН должны вести кассовую книгу, в которой отражается поступление наличных денег (снятых по чеку) и выдача налички подотчет сотруднику организации.
Законно ли требование? По действующему законодательству в обязанность банков не входит проверка порядка ведения кассовых операций – этим занимается налоговая служба. Однако требование может быть связано с выполнением обязанностей в соответствии с законом 115-ФЗ.
Так, обязательному контролю подлежат операции по снятию наличных денег на сумму 600 000 руб. и более. Но закон не расшифровывает, какие именно подтверждающие документы банк может запросить.
115-ФЗ: какие документы банк может запрашивать у клиентов на законных основаниях
По мнению клиентов, такие требования банков, как минимум, являются странными, а, как максимум – противоречат действующему законодательству. В частности, например, в тех случаях, когда запрашиваемая информация составляет охраняемые законом сведения.
Шпаргалка по статье от редакции БУХ.1С для тех, к кого нет времени 1. В настоящее время банки требуют у клиентов массу разнообразной документации, проверяя чистоту сделок.
2. Идентифицировать не только самого клиента, но и проверять и фиксировать все совершаемые им сделки, которые банкам кажутся подозрительными, требуют Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и Положение Банка России от 15.10.15 № 499-П Об идентификации клиентов….
3. П.14 ст.7 Закона № 115-ФЗ устанавливает обязанность клиентов предоставлять информацию, необходимую для исполнения банками требований законодательства. 4.
115-ФЗ: какие документы банк может запрашивать у клиентов на законных основаниях
По мнению клиентов, такие требования банков, как минимум, являются странными, а, как максимум – противоречат действующему законодательству. В частности, например, в тех случаях, когда запрашиваемая информация составляет охраняемые законом сведения.
4.
На более длительное время счет может быть заблокирован только по решению суда. Если банк блокирует весь расчетный счет, а компания или ИП не числятся в перечне Росфинмониторинга, то такие блокировки считаются незаконными.
П.14 ст.7 Закона № 115-ФЗ устанавливает обязанность клиентов предоставлять информацию, необходимую для исполнения банками требований законодательства. На период получения ответа от клиента и его обработки банк приостанавливает операцию, которую считает сомнительной.
Какие документы могут запрашивать банки?
Любые документы, которые банки пропишут у себя в правилах внутреннего контроля. Обычно это открытый перечень, т.е пополняемый.
Документы, которые банки требуют по 115 ФЗ.
И что грозит за непредоставление документов?
В лучшем случае банк снимет 10% с остатка на счете и отпустит с миром.
— просто крик души, мало ли кого-то удастся уберечь от потери денег и нервов.
P.S. у меня честный бизнес, что мог купил дешево — продал подороже, никаких кривых схем с обналами и прочими непонятностями P.P.S.
кстати, я и налоги плачу, 200-250 килорублей в квартал, и ЗП сотрудникам, но кому это нахер нужно По физикам — банк Югра отказ принимать пополнения на 20-24% вклады.
«Стоп-лист» банков по 115-ФЗ: как выйти из «черного-списка»?
Банк, сделав отказ по результатам проверки, передает информацию об этом в Росфинмониторинг, который упорядочивает сведения и информирует Центробанк, а тот, в свою очередь, производит ежедневную рассылку всем банкам страны. Попасть в черный список может любая компания, если она вызовет подозрения у банка и он откажется с ней работать. Черный список – это перечень клиентов, которым банк отказал в открытии счета, переводе денег или расторг с ними договор в одностороннем порядке.
Это может произойти, когда компания только подает запрос на открытие счета или потом, когда компания уже работает со счетом.
Проверять клиентов – обязанность банка, которую возлагает на него Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ
«О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
(далее – Закон № 115-ФЗ). Банкиры не сообщат компании, что внесли ее в черный список.
Имеет ли право Банк запрашивать сведения с ООО, указанные в запросе, ссылаясь на 115-ФЗ
Казань Бесплатная оценка вашей ситуации Перечень большой и подробный, и мы засомневались, а имеет ли право Банк запрашивать именно такие сведения?
Тем белее запрос по факсу не считается официально подданным запросом.
Статья 10. Распространение информации или предоставление информации1. В Российской Федерации распространение информации осуществляется свободно при соблюдении требований, установленных законодательством Российской Федерации.2.
Туристический бизнес Санкт-Петербурга
В частности, например, в тех случаях, когда запрашиваемая информация составляет охраняемые законом сведения.
Шпаргалка по статье от редакции БУХ.1С для тех, к кого нет времени 1.
В настоящее время банки требуют у клиентов массу разнообразной документации, проверяя чистоту сделок.
2.Идентифицировать не только самого клиента, но и проверять и фиксировать все совершаемые им сделки, которые банкам кажутся подозрительными, требуют Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ
«О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
и Положение Банка России от 15.10.15 № 499-П «Об идентификации клиентов…».